英國銀行離岸戶口iFAST存錢方法一步步詳盡教學│英國境內轉帳免手續費 示範國際電匯：由IB盈透證券、Wise匯款至iFAST

幾乎任何香港人都開到的iFAST Global Bank，是一家提供低門檻開設離岸戶口的公司，很適合需要英國銀行服務的申請。上一篇文章我們提及到申請條件非常簡單 (開戶文章教學詳情)，只要你持有特區護照或者BNO、香港住址以及香港電話號碼，最快15分鐘網上申請，開設有關的英國銀行戶口，全港獨家！最細心是iFAST設有廣東話服務的職員，幫你完成整個開戶手續 ，而且iFAST更有FSCS £85,000的存款保證，今次會為大家解答一下iFAST提款及存款的常見問題，以及一步步教你如何由IB盈透證券、Wise、Citibank匯款至iFAST。

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如何由iFAST Global Bank離岸戶口提款？

成功開戶iFAST Global Bank後 (開戶文章教學詳情)，想提款又有甚麼方法呢？由於iFAST未有提供相應的提款卡，但根據消息iFAST正積極籌備當中，最快於2024年便有機會可以使用他們扣賬卡（Debit Card）。現時如果要經iFAST提取現金，就一定要經電匯轉帳你所需要的金額，存入自己其他地區的銀行戶口，而整個手續都不會收取任何收費。

如果要轉換成其他貨幣，例如可以把英鎊轉換成港幣，iFAST Global Bank亦提供Gross Currency的功能。除了英鎊外，可以將其他貨幣例如美金、加幣等換成港幣再轉賬到其他地區的銀行戶口方便提取金錢，直接把電匯省下來，簡單4步驟如下：

【步驟1】點選International Payment。

【步驟2】點選手機APP International Payment 內的「Cross Currency」，再揀選相應的貨幣。

【步驟3】輸入想貨幣的金額，系統會自動轉換貨幣價值

【步驟4】再輸入香港戶口的資料就完成了，方便快捷

於iFAST Global Bank收到的利息需要繳交英國稅嗎？

在英國，投資和存款利息收入一般都是要報稅的，一般個人每年有最高£1,000的利息收入免稅額（Personal Savings Allowance）。不過英國的利息稅只屬於英國的稅務居民，換句話說，你必須在英國居住滿180天先能夠成為稅務居民，否則你是不需要履行其負任。如果你是英國的稅務居民，就要記得申報每一年所得的利息稅或個人所得稅。而iFAST Global Bank手機App (App Store / Google Play)，更為大家提供了interest certificate，協助你計算同年所獲得的總利息，所以報稅亦是非常方便。

儲蓄利息免稅額 (Personal Savings Allowances):

iFAST Global Bank手機App中的Interest certificate，能查看同年所的總利息收入。

英國境內轉帳或透過國際電匯至iFAST

入錢至iFAST戶口有兩種不同的方法，包括：

1. 透過英國銀行於英國境內轉帳
2. 或 透過國際電匯，由香港銀行戶口轉帳至iFAST

備註：未開iFAST Global Bank 戶口的朋友，可以參考上篇文章「英國銀行戶口iFAST Global Bank  極低門檻離岸戶口 全港僅有！只需香港特區護照/地址/電話號碼│開戶一步步教學」跟著步驟開戶。

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英國境內轉帳

如果要透過英國銀行於英國境內轉帳至iFAST，可以選用英國的Lloyds Bank，如果你有其他英國銀行戶口如HSBC UK、RBS、Barclays、Monzo等等亦可以使用同一方法轉帳至iFAST。

【步驟1】 先登入Lloyds Bank手機App，選取Pay & Transfer (轉帳頁面）

【步驟2】 再選擇加入新受付人

【步驟3】選取pay a person or company

【步驟4】在相應的欄位填上資料

【步驟5】不需理會App中的警告，可直接輸入金額及8個位的iFAST戶口號碼再按confirm

*Payee name （受付人名稱）: iFAST GB Digital Personal Banking

*Sort Code : 04-00-02

*Account Number：00016188

【步驟6】大概一小時轉帳就會反映在iFAST。

如何找到iFAST的戶口帳號？

【步驟1】進入iFAST手機App選取左上角按鈕

【步驟2】進入iFAST手機App選取左上角按鈕

iFAST 全新FPS功能

好消息！iFAST全新轉數快服務 (FPS, Faster Payments service) 功能終於在2024年1月正式啟用，只要用銀行代碼Sort code+8位帳戶號碼，可隨時在英國本地免費轉帳英鎊，做到即日過數，更快更方便！

使用iFAST的FPS，在英國境內轉出英鎊是免費的。您可以使用銀行代碼04-00-01透過FPS為您的銀行帳戶注資，並輸入您的8位帳號來接收款項。您也可以在iFAST登入後 > 帳戶資訊頁面查看您的帳戶資訊。

匯款方法 – 由國際構構/銀行匯款至iFAST

但若果你使用HSBC UK轉帳金額至iFAST戶口，使用Sort Code 04-00-01亦能順利轉帳，因HSBC UK會直接將匯款轉成CHAPS （免費）匯入iFAST。至於使用HSBC以外的其他銀行暫時都只能使用Sort Code 04-00-02.

另外，英國對於資金安全、防止詐騙的措施相當重視，所以如果銀行對其資金轉帳有懷疑可能就會將匯款擱置，要求透過電話與帳戶支有人進行認證先可放行。而此情況，亦會發生在資金轉帳至iFAST戶口。不過就算遇到此情況，亦不需要太擔心，一般只需要以電話聯絡提取資金的銀行解釋其資金的用途，如作為存款用途就可以了。

以下會用3個不同的平台做示範，包括： Interactive Broker、Wise 以及 香港銀行戶口Citibank。

國際匯款方法 – 由IB盈透證券匯款至iFAST

要開立IB盈透證券的戶口可以經官網開戶，我們步步網有詳細的教學 (簡介IB開戶+匯款+換外幣+收費文章詳情)。而除了官網以外，亦有一些有提供優惠的開戶方法，包括經過一些IB的合作機構開戶，例如天財資本，他們會提供一些開戶優惠，是IB官方沒有提供的，但要注意之後交易和兌換貨幣的手續費就可能會較在官網開戶為高，還有一個方法就是使用朋友推薦的連結，3個方法以下會逐一解釋。 (IB開戶優惠)

IB盈透證券兌換貨幣的匯率十分化算，不少人亦會選擇透過IB去兌換外幣再提款至海外銀行，同樣可以提款至iFAST。

【步驟1】登入IB盈透證券戶口：https://bit.ly/3ukNDTA，再選取「轉帳資金」。

【步驟2】選擇「取款」。

【步驟3】 選擇「使用新的取款方式」。

【步驟4】選擇你想要匯款的貨幣 （現時iFAST支援6種貨幣，包括：港幣、英鎊、美元、新加坡幣、歐元及人民幣）

【步驟5】無論需要轉帳那種貨幣，都需選擇銀行電匯

【步驟6】根據位置欄填上資料，銀行賬戶持手人不會是第三方的姓名 （轉帳至第三方需要更多證明）。

【步驟7】填上IB的登入資料以確認身份及手機認證。

【步驟8】成功將iFAST資料入IB。

【步驟9】 再選擇iFAST Global Bank。

【步驟10】 輸入所需金額及再進行一次身分認證，就已經成功轉帳

大概4-5小時匯款就成功轉帳到iFAST。至於其他貨幣，只要是iFAST支援的貨幣就可以用同樣方式匯款至iFAST，而iFAST收到匯款後就會自動將貨幣分類至相應的幣種。另外，IB每月有一次的免費取款，超過一次會收取7英鎊 （約70港幣）。

IBAN Number那裏找？

【步驟1】回到iFAST頁面，點選紅圈箭嘴

【步驟2】可以找到IBAN Number

國際匯款方法 – 由Wise匯款至iFAST

Wise是一個國際性第三方的電匯平台，可以用Wise直接一次完成兌換貨幣及轉帳到外地。而Wise的對換兌率亦比許多銀行更抵更化算。 (Wise匯款新手教學)

【步驟1】註冊Wise開戶優惠！首5000港元匯款免費：https://transferwise.com/invite/u/chinc392

【步驟2】用港元兌換成你想要的貨幣，例如英鎊

【步驟3】加入新收款人

【步驟4】選擇相應的選項，一般為個人戶口

【步驟5】選填IBAN。

【步驟6】輸入iFAST IBAN Number系統會自動識別。

【步驟7】選擇用銀行戶口轉帳到Wise。

【步驟8】選擇以「網上銀行」方式轉帳。

【步驟9】WISE之後會提供其銀行戶口資料

【步驟10】及後可以到HSBC手機App 或 其他銀行手機App，按照提供的資料進行轉帳。

【步驟11】輸入金額

【步驟12】謹記於備注輸入Wise所提供的參考信息 （Reference Number）

【步驟13】完成轉左後便可以選取「我已進行了銀行轉帳」。

【步驟14】Wise就會根據你的指示，將港幣轉成英鎊後直接轉帳到iFAST戶口。

於Wise中更改地址

有一點特別要留意，Wise中的開戶的地址是否與iFAST中的相符。因為iFAST是屬於英國正規的持牌銀行，所有資金都的轉出轉入都會檢查其來源，包括發送人的名字、地址等等與銀行資料庫中的是否相符合。

不過若然需要在Wise中更改地址，過程亦是十分簡單。一般更改地址後，都不會要人戶口持有人提供住址證明。

【步驟1】點選右上角個人資料，選取詳情

【步驟2】按修改資料就可以直接修改地址

香港銀行電匯 – 由Citibank匯款至iFAST

Citibank於2021年推出全新針對年輕人市場的Citi Plus戶口，申請門檻很低，完全沒有存款金額要求之下，竟然跟Citi Priority一樣免電匯手續費，Citi Plus成為轉錢去外國必備的銀行戶口！(Citibank開戶文章詳情)

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【步驟1】關啟Citibank App後，按「新增收款人」。

【步驟2】選擇海外收款及其他海外銀行戶口

【步驟3】目的地填上英國United Kingdom

【步驟4】填上iFAST銀行代號

【步驟5】SWIFT No.可以於iFAST手機App個人資料內找到。

注意不要使用名稱去搜尋SWIFT No.，因為會出現多個選項選擇錯會令轉帳失敗。

【步驟6】根據iFAST資料於Citibank App上，填寫相應資料

【步驟7】成功於Citibank App加入iFAST戶口。

【步驟8】輸入轉帳金額

【步驟9】確認資料無誤後就可以確認交易。

手續費方面，Citi Plus, Citi Priority, Citigold 都有電匯免手續費。而大概一日左右，資金就已經成功轉帳到iFAST戶口。

其他銀行電匯到iFAST

經其他銀行網上轉帳，一般都需要收取港幣25至港幣50手續費。不同銀行及戶口級別都會有相應的差異，建議在轉帳前可到所屬銀行的官方網站查詢。

iFAST現時匯率

iFAST現時匯率不錯，有興趣的朋友，用以下推薦Link註冊iFAST戶口，再存入500英鎊（或其他貨幣等值）保留3個月，獲得5英鎊的開戶獎賞：https://www.ifastgb.com/tellafriend/chinheic3187

常見問題

問：開戶如何可以額外獲得5英鎊的開戶獎賞？
答：用以下推薦Link註冊iFAST戶口，再存入500英鎊（或其他貨幣等值）保留3個月，獲得5英鎊的開戶獎賞：https://www.ifastgb.com/tellafriend/chinheic3187

問：iFAST開戶最低要求？
答：極低門檻離岸戶口，可以接受用香港特區護照、香港地址、香港電話號碼，全港僅有。

問：如何由iFAST Global Bank離岸戶口提款？
答：暫時未有提款卡，提取現金就一定要經電匯轉帳，轉去你所需要的金額，可轉去其他地區的銀行。

問：我可以使用FPS (Faster Payments Service)在英國境內轉出英鎊嗎？
答：您可以使用銀行代碼 04-00-01 透過 FPS 為您的銀行帳戶注資，並輸入您的 8 位帳號來接收款項。您也可以在登入後 > 帳戶資訊頁面查看您的帳戶資訊。

問：匯出英鎊（在英國境內）的費用是多少？是免費的嗎？
答：使用我們的Faster Payments service 服務在英國境內轉出英鎊是免費的。

問：iFAST Global Bank 有否提供以CHAPS (Clearing House Automated Payment System) 在英國境內匯出英鎊？
答：支持以CHAPS (Clearing House Automated Payment System） 在英國境內進行英鎊匯款，而無需支付任何費用！我們在收費上擁有明顯的優勢，對比其他英國銀行，一般使用CHAPS服務，是需要收費的。

問：如果是在英國境內匯出外幣 (英鎊以外貨幣)，收款人一般需時多久才會收到我匯出的款項？
答：預計會於3-5個工作天內收到款項。

問：英國境內及境外可匯出那些貨幣？
答：您可以匯出六種不同貨幣，當中包括英鎊，美元，歐元，港元，新加坡元及人民幣。

問：如何匯款到英國境內其他金融機構賬户？
答：登錄後，您可以點擊”付款和轉賬”部分，並選擇需要在英國境內匯款的貨幣，然後提供所需的詳
細資料以完成該匯款指出。

問：於英國境內付款及國際匯款的最大每日限額是多少金額？每日上限可以更改嗎？
答：兩者每日最大上限為100,000英鎊或其他貨幣等值。每筆交易的限額為 25,000 英鎊或其他貨幣等值。如果您需要更改每日上限，您可以點擊“設置”，然後選擇“有關匯款及轉帳設定”進行相關設定。

問：我該如何匯款到國外？
答：登錄後，您可以選擇“匯款及轉帳”，選擇所需的貨幣，並提供所需的資料以完成匯款指示。

問：發出國際匯款指示的費用是多少？如何免費使用國際匯款？
答：使用跨幣種國際支付服務，您無需支付任何費用即可將資金匯往國外（需要進行外匯兌換）。如果您選擇相同貨幣國際支付服務（不需要進行外匯兌換），則需要收取銀行費用。有關費用詳情，請參閱常見問題中有關費用資料的內容。

問：預計需時多久收款人才會收到我的國際匯款？
答：一般而言，收款人會於我們處理您的國際匯款指示後3-5個工作天內收到款項。

問：我可以發送其他貨幣到任何國家嗎？
答：您可以向選項內的任何國家發出匯款指示 。我們支持收發六種貨幣，包括英鎊，美金，歐元，港
元，星加坡元及人民幣。

其他文章：

iFAST Global Bank 是一間極低門檻的離岸戶口，幾乎任何香港人都可以申請，只需用特區護照或者BNO加香港地址，用香港電話號碼，即使不在英國，身在香港都可以開到，全港僅有！而且申請過程只需15分鐘，提交申請後，預約視像會面核對資料，而且職員全程用廣東話幫你完成開戶，很方便！iFAST在2023年進駐英國的持牌虛擬銀行，存款受英國FSCS £85,000 保障，以下會大家介紹iFAST背景和特點，再一步步教大家如何開戶。文章詳情：https://stepstepinfo.com/英國銀行離岸戶口uk-ifast/

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英國iFAST Global Bank來到2024年，這間英國虛擬銀行功能上有不少更新，包括推出非常方便匯款的英國轉數快(FPS)，即使從其他英國銀行，已可直接用FPS號碼存款入去iFAST，就算iFAST匯出去英國境內的英國銀行，或者跨貨幣提款同樣免手續費。亦都有很多人問，這間虛擬銀行又是否可信？怎樣可以在iFAST提款？是否需要手續費呢？以下文章就會同大家解說及實測。

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