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美國證券戶口Firstrade 香港特區護照即開 完全離岸 零佣買美股 可申請Debit Card

近年有報導指出,香港人開離岸戶口查詢多了三成,目的是把資金轉移到海外進行走資。眾所周知,在港的外資銀行開設離岸戶口,入場門檻要求頗高,大多數要求幾十萬甚至過百萬存款。但如果不是銀行高級客戶,沒有巨額存款之下,又想安全可靠地開戶和匯款方面又有甚麼途徑呢?

其實用海外證劵行開設離岸戶口,相對會是一個入場門檻較低的方法,這篇文章會分享怎樣使用無最低存款額要求的美國老牌證券商Firstrade,在不用外國護照、不用外國地址電話、不用任何費用下,網上輕鬆開真正的離岸戶口以及外幣存款,進行真正而穩陣的走資。

Firstrade的背景

1985年成立的美國券商Firstrade是全美第一證券,創辦人是台灣華僑。Firstrade是在港離岸美股戶口的券商之一,而香港居民可以申請成為國際賬戶,因此Firstrade真正離岸戶口。Firstrade可投資股票、 ETFs、期權及共同基金,以及定期存款等,成為美國金融業監管機構 (FINRA)及美國證券投資保障公司 (SIPC)成員。

Firstrade的優點

  1. 開戶簡單、快捷,基本上用email及護照可開戶
  2. 無最低存款額要求,也不收取賬戶閒置及維護費用
  3. 真正離岸戶口
  4. 美國證券投資保障公司 (SIPC)保證,有50萬美元存款保障
  5. 有Debit Card
  6. 零佣金、存倉費及平台費包括股票、 ETFs、期權及共同基金,免費自動更新報價
  7. 中文網頁中文客服,本網實試用微信聯絡客服也很快捷
  8. 香港版有香港50萬存款保障,國際版有美元收費
  9. 投資股票、 ETFs、共同基金,以及少有提供期權買賣
  10. 入一萬美元補助$25美元,一次過大額入錢會比較抵
  11. Firstrade下單速度極快,只需0.06秒起

Firstrade的缺點

  1. 香港居民需以國際賬戶開通賬戶,銀行需以海外匯款 (SWIFT)的方式轉賬,每間銀行的費用都可能不同
  2. 存款需時1至5個工作天 (視乎每間銀行而定)
  3. 手機App版相當簡陋,連最簡單的股票買賣定價有困難,只有新聞資訊及投資初階教學的功能。如果比較多操作需用網頁版,但與其他香港券商的美股戶口相比仍有不足
  4. 曾發生安全醜聞以致公司澄清
  5. 開Debit Card要3%手續費
  6. 不能買賣港股

Firstrade匯款需知及步驟

由於Firstrade是美國證券行,雖然提供多種匯款服務,但由香港居民申請的是國際賬戶,存入的資金都必須以銀行內的海外匯款 (SWIFT)進行。需確保銀行匯款人姓名必須與Firstrade賬戶持有人姓名一致,第三方匯款將被退回。

下圖是選擇國際形匯款形式的資料,並適用於香港居民海外匯款至Firstrade。

留意Firstrade是美國證券行,由香港居民存入的資金都必須以海外匯款 (SWIFT)的方式存入,所以一定要看清楚注意事項的第四點:「國際匯款過程中的中轉銀行有可能收取一定的手續費,因此最終到賬金額可能與原始匯款金額有所不同。」每間銀行的收費有可能不同,如果存款次數較高之下可能更貴,所以匯款前建議向銀行查詢實際費用。

Firstrade收費

Firstrade最吸引之處是網上買賣股票、 ETFs、期權及共同基金的交易,佣金統一全免。

交易主要收費 (只列部份):

股票網上交易佣金$0美元;經紀佣金$19.95美元
ETFs網上交易佣金$0美元;經紀佣金$19.95美元
期權1. 網上交易佣金$0美元;經紀佣金$19.95美元+$0.5美元/合約
2. 合約費用$0美元
3. 執行期權與期權轉讓費用$0美元
共同基金1. 銷售費 (Load)基金:網上交易免費;經紀佣金免費
2. 無銷售費 (No-Load)基金:網上交易免費;經紀佣金$19.95美元
3. 無交易費 (NTF)免費
固定收益1. 美國政府債券Net Yield Basis
2. 地方政府債券Net Yield Basis
3. 機構債券Net Yield Basis
4. 無息債券Net Yield Basis
5. 初級市場定期存單$30美元
6. 次級市場定期存單Net Yield Basis
*「Net Yield Basis」表示第一證券為債券主委託人,債券以漲價額或減價額賣出。
孖展融資利率4.5%-8.75% (視乎融資結餘而定)

Firstrade特殊服務主要收費

電子賬單$0美元
實時報價免費
電子轉賬$0美元
匯款服務 (海外)$35美元
內部轉賬$0美元
海外股票交易費$75美元
海外股票接收/轉賬$75美元
海外股存託費(ADR)$0.01美元/每股 – 0.05美元/每股

以上只列部份收費項目並僅供參考,所有收費如有變更,一切以Firstrade官網為準。

各種交易產品及隱藏收費的最新詳情:https://bit.ly/3Bo58Eh

Firstrade開戶需知及步驟

非美國公民或非美國永久居民也可開戶,就算香港居民只持有香港特區護照,亦能成功申請。在網頁版首頁 / App版均可以免費註冊開戶,以下開戶步驟以網頁版做例子。

1. Firstade首頁按「立刻開戶」,輸入護照 (香港特區護照也可以)、姓名及email,完成後底部有「申請國際賬戶」或「繼續」。非美國公民或非美國永久居民就按「申請國際賬戶」,美國公民及綠卡才按「繼續」。

2. 假設是香港居民按「申請國際賬戶」後,來到這版的短信先選取+852及輸入香港手機號碼,獲取驗証碼後,即時收到驗証碼並再輸入,按「繼續」。

3. 輸入護照資料,香港特區護照也合適。然後上傳護照有相片的一頁,另外有簽名的一頁,然後按「繼續」。

Step 4.1至Step 7主要 是輸入個人資料,Step 8顯示賬戶號碼代表提交申請,再過一至兩日就收到電郵,有關申請是否成功。

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9. 教你如何入錢,主要用匯豐網上銀行入錢。

10. 可嘗試打賬戶密碼登入。

10. 可嘗試打賬戶密碼登入。

11. 安全碼是4位PIN碼。

12. 必需填寫一系列Q&A。

13. 成功進入後再次輸入兩次PIN碼,以及設定秘密問題與答案。

14. 會有提示說明開戶情況。

Firstrade常見問題

問:可否利用Wise (前身為TransferWise)國際匯款轉錢?
答:Firstrade不接受第三方入美元。Wise是第三方匯款戶口,即是並非由自己名的戶口匯入去,所以一些金融機構例如Firstrade不接受Wise匯款,Firstrade一定要自己名過數,兼同名戶口先可以。

問:可支援什麼外幣?
答:Firstrade只可匯入美元及提取美元,換錢可用Interactive Brokers (盈透證券)。

問:是否安全?
答:Firstrade是美國證券投資人保護組織 (SIPC) 的成員。客戶賬戶中的證券享有美國證券投資人保護組織 (SIPC) 提供的上限為$500,000 的基本保險,其中現金保險以$250,000 為上限。

問:是否可出美元去其他海外同名戶口?
答:可申請,但未必獲批,最好出美元到曾入美元的戶口。

問:甚麼是Net Yield Basis?
答:表示佣金已經計算在買價之內。您可以用債券計算機計算,或檢視一個訂單。

問:如何從賬戶提領資金?
答:您可以選擇ACH電子轉賬、銀行匯款、要求支票直接郵寄給您等多種方法。ACH電子轉賬快速並簡單,只要按這裡下載表格並完成簡短步驟即可。若您希望採用銀行匯款方式,請填寫匯出款項授權表格,利用傳真(718-961-3919),電子郵件(掃描並將附件寄至cashier@firstrade.com)或普通信件告知我們。要求匯款時請務必提供所有相關資料。請注意匯款至美國銀行酌收$30費用,匯款至海外金融機構費用為$50。 若您希望採用支票提款,登入賬戶後點選”賬戶”->”存款/提款”連結,選擇支票提款後輸入希望提領金額即可。此項服務免費。此項免費服務只提供給美國國內的賬戶。

問:如何提出賬戶內款項?
答:對於國際賬戶而言,最理想的方式是電匯。其費用為國內電匯每筆$30,國際電匯每筆$35。

問:國際賬戶可以買賣那些證券?
答:您可以透過第一證券買賣所有在美國證券交易市場掛牌上市的股票。您也可以買賣某些共同基金,但交易前請先詳細參閱該基金相關的內容說明書。大體而言,大部份固定收入型證券均開放給外國投資人。

問:Fristrade的離岸戶口是否「真走資」?
答:是,Fristrade是在港離岸美股戶口的券商之一,是美國投資者保護公司 (SIPC)的成員,而香港是被劃入可申請國際賬戶的名單當中,因此在Firstrade屬國際賬戶,只要完成網上申請及存入資金,就完成國際賬戶的開設。

Firstrade優惠(只限美國居民)

在2022年12月12日之前開設Firstrade投資賬戶及IRA退休賬戶並注資,可獲最高$4000現金。在我們屢獲殊榮之平台享受$0佣金,$0期權合約費交易。

現金回饋存入或轉入資金/資產
$4,000$1,500,000以上
$3,000$1,000,000以上
$1,500$100,000以上
$700$500,000以上
$300$25,000以上
$100$10,000以上
$50$5,000以上

*只有開設個人賬戶、共同持有賬戶或監護人賬戶的美國居民才可以獲得免費股票。

優惠詳情:https://bit.ly/2Wu0jus

Firstrade Dedit Card 申請及啟動

開立Firstrade後,存款超過25,000美元(約190,000港元)即可申請Firstrade Visa Dedit Card。

申請流程另見文章:
Dedit Card 申請完整教學
提款教學 ATM提款真實示範

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