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IB盈透證券買美國國債完整教學│零風險利率 被稱為世上最安全的投資

IB盈透證券買美國國債-一步步教學丨全球最大最抵用證券平台丨零風險利率-被稱為世上最安全的投資

股票市場一向波幅非常大,而且近年環球市場越跌越多,憂慮投資氣氛。但同時之間,都有穩陣和高息的投資。除了美元定期存款有不錯的利息之外,美國國債被稱為無風險利率,現時2年期的國債已經有4厘以上,以下會教大家如何利用IB盈透證券 (Interactive Brokers)買美國國債、如何選擇購買國債的年期,以及美國國債門檻和購買債券需要留意的地方。

美國國債的種類

美國財政部透過發行國債,以向市場獲得資金去推動財政政策,發行債券類型主要分4種:

由於美國國債風險極低,評級AAA。比較美國國債,建議考慮Yield收益率高,加上年期短例如1-2年內的債券會比較好。

投資美國國債的好處

  1. 美國國債利息高:身處一個加息周期,美國由今年3年開始加息,0.25厘加息到3厘,美國二年期國債知息率4.3厘,創近15年新高。10年期國債,相比2年期利息略少。10年期國債0.2厘,現時到3.7厘,投資意慾大增。
  2. 美國國債風險極低:債券最大風險是違約,公司的債券是3年,但不幸3年內倒閉或因到期而破產,不能保證回報, 但美國國債是美國聯邦政府債券,美國軍事力量、美金、經濟體系、政治體系屬於全球最強信譽之一。除非美國政府倒台,所以美國國債被稱為無風險利率 (Risk-Free Rate of Interest)。
  3. 美國國債對比投資股票穩陣:面對加息周期借貸較為困難,投資更謹慎。經濟收縮加上企業發展困難,股票市場表現更差,美國國債成為高息和風險低的回報。
  4. 美國國債沒有匯率上的風險:身於香港以港元為基礎,由於港元與美元掛勾,投資美債可避免匯率風險,基本上是匯率固定。例如英國國債以英鎊作匯率,如果英鎊持續下跌,即使收到英鎊收息,總計收益仍可能是虧損。

IB盈透證券介紹

買美國國債可以用IB盈透證券,IB是一間設於美國,全球規模最大的證券行,以IB兌換外幣的匯價比其他銀行更加好,是最便宜兌換外幣的方法。IB亦可以投資全球150個市場,33個國家地區、24種貨幣的商品,包括股票、期權、期貨、債券、基金等等各種各樣的投資產品。

IB盈透證券: https://bit.ly/3SP9jRW

在IB購買英國國債的佣金收費大約是5美金,即$39港元,而且在IB投資美國國債門檻也很低,只需1000美金 (大約7800港幣)起,已經可以買入。

IB盈透證券購買美國國債步驟

IB盈透證券網頁版登入: http://www.interactivebrokers.com.hk/

【Step 1】需檢查交易許可,首先按右上角頭像,再按下面的設置。

【Step 2】賬戶設置按「交易許可」。

【Step 3】如果顯示灰色的債券,代表未有交易許可,需按「請求」開通服務。

【Step 4】選擇你想交易債券的地區 (可以多選)。

【假設】點選後仍未開通,原因是開戶是沒有債券投資經驗,需去「財務畫像」的問券填寫答案。

「財務畫像」的投資經驗,「債券」按「交易經驗年份」及「每年交易筆數」更改。

【Step 5】債券許可交易頁面顯示已更改,按「繼續」。

【Step 6】「在此處簽名」一欄,用自己的簽名作實。

【Step 7】此版面顯示更改交易許可的請求已提交,如無特別問題,24至36小時就會開通。

IB盈透證券如何搜尋美國國債

股票例如恆指慣常用號碼,或者美股用英文代號去搜尋,但債券編號很長,我們可善用搜尋器,在IB之中去找出想投資的債券。

IB盈透證券的網頁版/手機App/桌面版TWS,都可以尋找合適的債券。

IB盈透證券電腦版:搜尋美國國債示範

【Option 1】例如搜尋”US-T”後會出現”Bond Scanner”

【Option 2】除了搜尋”US-T”外,亦可直接打”Bond Scanner”,亦會出現同一樣結果。

【Step 1】以上兩者選項都會出現同一樣版面結果,在債券掃瞄器可以按「美國國債」。

【Step 2】債券到期日

【Step 3】債券年期可選短期、中期、長期等等

【Step 4】搜尋顯示結果後,列出相關債券。

在眾多債券之中應如何選擇?長期或者短期,債券名已經有寫到期日。例如圖中最頂的《US-T Govt Note 2.25 Mar31’24》,當時顯示債券價格97.07,到期前價格會浮動,債券到期日債券價格保證變回100。

IB盈透證券網頁版:美國國債交易示範

【Step 1】買賣美國國債的方式與買賣股票類似,按右邊的買入,面值輸入「1」,代表1000美金面值。以圖中債券為例,96.9,數量是「1」代表969美金,而IB大約是5美金。

【Step 2】IB佣金收費大約是5美金。圖中為例:購入969.45美金 + 5美金 = 合計975.95美金。

IB投資美國國債門檻低,只需1000美金 (大約7800港幣)起,已經可以買入。

IB 盈透證券官網:
https://www.interactivebrokers.com.hk/

IB盈透證券App版:搜尋美國國債示範

【Step 1】與網頁版一樣,手機App先按搜尋”US-T”後,再按藍色的「點此或點“搜索“來按產品代碼搜索」,就會出現債券選擇。

【Step 2】債券選擇可以選取到期日 (Maturity Date)。

IB盈透證券桌面TWS:搜尋美國國債示範

有時手機版和App版都有機會斷線,需要重新登入數據,所以資深用家常會用IB 的桌面TWS,TWS本身有強大功能,但版面較複雜。以下重點簡介:

【Step 1】底部「Classic TWS」一頁,再按工具,輸入債券掃瞄器 / Bond Scanner。

【Step 2】左上角有不同債券工具,按「US Treasunes」。

【Step 3】「Note」「Bond」「Bill」,分別代表短中長期不同選擇,在這裏可以找債券到期日,再按上面搜尋。

【Step 4】搜尋產品結果出來了,但最重要的債券利息還未出現,在上面的Bar按右鍵「Insert column before Bond column」,按「Bonds」,點選2項「Ask Yield」和「Bid Yield」,即是買賣計算下的利息。

【Step 5】加了「Ask Yield」後的版面後,可以左右調動欄位。

【Step 6】可以自己決定排列利率,由低至高,或者高至低。首先按右鍵「Sort By」>「Sort By Ask Yield」>「Ascending」遞增 /「Descending」減少。

【Step 7】到期日Maturity都可以順次序排列。

IB盈透證券桌面TWS:美國國債交易示範

【Step 1】將右邊的債券版面,把心儀的債券拉到左邊的版面。

【Step 2】清晰顯示該批債券的基礎頁面。

【Step 3】左上角按「訂單」後,中間版面按「全部產品」選擇指定債券,後按「預覽」。

【Step 4】預覽可看到想購入的債券金額、佣金,確認交易後按「傳送」。

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