IB盈透證券(InteractiveBrokers)慳佣金方法!收費應選階級式還是固定式?佣金可低過1美元 轉換至階級式一步步教學
我們介紹全球規模最大的證券經紀商之一:盈透證券(Interactive Brokers,簡稱IB)。無論是交易美股、美債還是期權,IB的佣金都非常低。一般來說,每次交易的最低佣金僅為1美元(約7港元)。但其實,IB還有隱藏的方法可以實現更低的佣金,只需要一個設定佣金,換算港幣每次最低可能僅需支付約2.7港元。
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IB盈透證券 簡介
全球規模最大的InteractiveBrokers盈透證券 (簡稱IB),一向是零差價換外幣的最好選擇,所以無論去移民、外國置業、走資去外國戶口,不少人都會選擇IB換外幣!IB盈透證券允許投資者買賣全球150個市場的不同投資產品。IB是美國最大的網絡券商之一,並在納斯達克上市,股票代號為IBKR。 (文章詳情)
IB盈透證券 Lite版和Pro版
為了滿足不同投資者的需求,IB設置了多個版本和收費模式。有些人可能覺得這些選項有些複雜,不容易理解,今天我們將逐一為大家講解。
首先,IB帳戶分為Lite版和Pro版。Lite版無最低存款要求,也沒有戶口閑置的手續費,但Pro版已經取消了這項費用,因此這兩者在這方面沒有差別。另外,買賣美股和ETF可以免佣金。不過,Lite版的孖展利息比Pro版高,所以使用Pro版進行融資更划算。需注意的是,Lite版目前僅對美國公民開放,因此香港用戶應申請IBKR Pro版。
IB盈透證券 固定式和階梯式收費
確定了使用的版本(一般為Pro版)後,我們需要了解其收費模式。Pro版分為階梯式和固定式收費,對於普通投資者來說,每月的交易額一般在30萬股以內。階梯式佣金為每股0.0035美元,比固定式的0.005美元低。更重要的是,固定式每筆交易的最低佣金為1美元(約7.8港元),而階梯式則低得多,每筆最低佣金僅為0.35美元(約2.7港元)。無論是固定式還是階梯式,最高佣金均為交易價值的1%。
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舉例來說,如果購買NVIDIA的股票,當股價為123美元時,購買100股的固定式佣金為1美元,而階梯式佣金僅為0.35美元。此外,固定式沒有其他第三方收費,而階梯式會有交易所和清算費用,但這些費用通常很低,可以忽略不計。
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總結來說,選擇階梯式或固定式收費應根據投資策略決定。如果主要投資於高價股,例如Tesla、NVIDIA、Amazon、Meta等,且購買的股數有限,階梯式收費通常更划算,因為每筆交易可以節省佣金。
至於美股期權交易,小編自己較多使用期權交易。無論是階梯式還是固定式,每筆期權交易的最低佣金均為1美元。固定式每張合約的佣金為0.65美元,而階梯式的佣金會隨每月交易量增加而降低,對於每月交易量超過1萬張的投資者,階梯式更有優勢。
IB盈透證券 固定式和階梯式收費設定
既然了解交易量不大的情況下使用階梯式收費更划算,接下來介紹如何在IB中轉換收費模式。
首先進入您的IB帳戶,網頁版點擊右上角的設置,手機版則點擊左上角頭像並選擇設置。在“帳戶設置”中選擇“定價方案”,將默認的固定式改為階梯式,點擊繼續。一個工作日後,收費模式將自動轉換。
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由於IB的佣金會根據交易股票的數量和價值變動,因此不確定哪種收費模式更划算時,不妨親自試一下,通過實際交易來了解最終的佣金成本。
IB盈透證券 背景
InteractiveBrokers盈透證券是全球規模最大、排名第一的美國證券公司,港股、美股、期指、期權或債券等等都有交易。分為香港版和國際版。香港居民用香港護照和香港地址只可開香港版,非離岸戶口,但可投資產品較多。香港IB用戶仍受香港證監會,有50萬港幣上限的投資者賠償基金 (ICF)保障。國際版是海外註冊,屬於離岸戶口需要外國地址、外國戶口申請 (BNO也不可以申請,除非已移民)。
InteractiveBrokers是非常大規模的全球性證券行,覆蓋33個國家及23種貨幣,公司架構非常可靠,而且在美國上市,結束營運可能性非常低。
IB盈透證券 優點
- IB投資產品非常多,除了擁有一般香港證券行的港股、美股、期指、期權或債券之外,還有歐洲、澳洲、新加坡、日本等等20多個市場不同產品,其他證券行難以媲美。
- 兌換外幣非常抵,可以節省不同外幣的差價。
- IB與坊間手機兌換app差價接近零差價,匯率實時。
- 不論交易金額多與少,每次兌換手續費是固定$2美金 (約$15港幣)。
- 香港版有50萬港幣存款保障,國際版有50萬美元存款保障。
- IB匯款過Firstrade。
- 每月一次免費提款。
InteractiveBrokers常見問題
問:盈透證券有沒有存款保障?
答:合資格的 IB 客戶可加入受保銀行存款轉存計劃,客戶證券賬戶中的現金和證券受 250,000 美元證券投資者保護公司(SIPC)保險涵蓋,適用於 IBLLC 和 IB-UK 的非美國居民,但不包括 IB 香港分公司。但香港 IB 用戶仍受香港證監會 50 萬上限的投資者賠償保障。
問:InteractiveBrokers算唔算離岸戶口?
答:在 InteractiveBrokers 香港公司開設的戶口不算完全的離岸戶口,因為戶口在香港開設,受香港證監會規管。戶口的美元資金雖然存放在美國,但香港用戶並不受美國投資保險 SIPC 涵蓋。如果你主要目的是開設離岸戶口,香港 IB未必是你首選停泊資金的平台。
問:IB 26歲或以下可開戶嗎?
答:可以。IB 現金帳戶的要求是年滿18歲,孖展帳戶則要求開戶人年滿21歲。25歲或以下用戶月費為3美元。
問:IB LLC 開戶可否用BNO?
答:盈透證券有限公司(IBLLC)為美國註冊公司,在香港開設分公司,並在香港證監會(SFC)註冊。持有 BNO 的人士如果希望在 IB LLC 開設戶口,而非在香港分公司開設戶口,便需有香港以外的住址證明。
問:IB 盈透證券的官網及開戶網址?
答:IB盈透證券官網及開戶網址:https://bit.ly/3ukNDTA
其他文章:IB盈透證券教學
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BNO移民要換外幣 比較TRANSFERWISE與IB盈透證券 哪個最抵?https://stepstepinfo.comtransferwise_ib_compare/
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